Miksi LEI on välttämätön globaalille kaupalle?
Aiemmin, kun pääomamarkkinat ja pankkitoiminta digitalisoituivat, yhteisen tunnisteen tarve tuli entistä kriittisemmäksi. Yritysten omistajuuden tunnistaminen monimutkaistui, kun yritykset omistivat toisiaan, mikä teki vaikeaksi uusien asiakkaiden vastaanottamisen pankeille ja muille laitoksille, koska tunne asiakkaasi (KYC) -käytännöt perustuivat vanhentuneisiin ja hajanaisiin tietoihin.
Aiemmin pääomamarkkinoilla ja pankkitoiminnassa digitaalinen tunniste oli kriittinen. Yritysten tunnistaminen vaikeutui, kun yritykset omistivat toisiaan, mikä johti ‘likaisen’ rahan piilottamiseen organisaatioiden välillä. Tämä teki myös uusien asiakkaiden vastaanottamisesta haastavaa pankeille ja muille laitoksille, koska tunne asiakkaasi (KYC) -käytännöt perustuivat vanhentuneisiin ja hajanaisiin tietoihin.
Kun pääomamarkkinat ja pankkitoiminta menivät digitaalisiksi, yhteisen tunnisteen tarve tuli entistä kriittisemmäksi. Yritysten omistajuuden tunnistaminen monimutkaistui, kun yritykset omistivat toisiaan, mikä johti ‘likaisen’ rahan piilottamiseen organisaatioiden välillä. Tämä teki myös uusien asiakkaiden vastaanottamisesta vaikeaa pankeille ja muille laitoksille, koska tunne asiakkaasi (KYC) -käytännöt perustuivat vanhentuneisiin ja hajanaisiin tietoihin.
Rekisteritietojen saaminen oli vaikeaa ja ne tarvitsivat yhdistämistä yhteen tietokantaan. Ilman luotettavaa tunnistetta uusien asiakkaiden vastaanottaminen ja heidän henkilöllisyytensä vahvistaminen tuli työlääksi ja kalliiksi. McKinseyn tutkimus arvioi, että LEI:t voisivat säästää pankeilta jopa 2-4 miljardia dollaria vuosittain KYC-prosesseissa.
LEI:n historia
Vuoden 2008 markkinaromahdus korosti merkittäviä läpinäkyvyysongelmia transaktiokumppaneiden tunnistamisessa. Romahdus jätti tuhansia rahastoja ja luottamusrahastoja tunnistamatta, mikä aiheutti laajaa hämmennystä.
Tämä asia käsiteltiin G20-huippukokouksessa kesäkuussa 2011, jolloin LEI-konsepti luotiin. Tavoitteena oli luoda digitaalinen tietokanta kaikista oikeushenkilöistä, joka on helposti saatavilla, luotettava ja ajan tasalla.
Mihin LEI-numeroa käytetään?
LEI-koodeja käytetään oikeushenkilöiden tunnistamiseen maailmanlaajuisesti, mikä lisää läpinäkyvyyttä rahoitusmarkkinoilla, standardisointia ja parempaa riskienhallintaa. LEI Regulatory Oversight Committee (ROC) mukaan LEI suunniteltiin auttamaan yksityissektoria parannetussa riskienhallinnassa, lisääntyneessä operatiivisessa tehokkuudessa, tarkemmissa altistumislaskelmissa ja muissa tarpeissa.
LEI-koodit ovat käytössä oikeushenkilöiden tunnistamiseen maailmanlaajuisesti, tarjoten läpinäkyvyyttä rahoitusmarkkinoilla, standardointia ja parempaa riskienhallintaa. LEI:n mukaan LEI-koodit voivat parantaa rahoitusmarkkinoiden läpinäkyvyyttä, standardointia ja riskienhallintaa.
Mikä on LEI-numero?
LEI eli Legal Entity Identifier on ainutlaatuinen 20-merkkinen aakkosnumeerinen koodi. Sen tarkoitus on tarjota säännelty tunnistus oikeushenkilöille, kuten yrityksille ja organisaatioille, erityisesti rahoitusalalla.
LEI-järjestelmän tavoitteena on parantaa oikeushenkilöitä koskevien tietojen läpinäkyvyyttä ja yhdistettävyyttä, mikä vähentää taloudellisia riskejä, kun toimitaan tällaisten tahojen kanssa maailmanlaajuisesti. Lisätietoja varten lue yksityiskohtainen oppaamme siitä, mikä LEI on.
LEI-järjestelmä tarjoaa keskitetyn lähteen korkealaatuisille, helposti saatavilla oleville tiedoille.
LEI-järjestelmä tarjoaa keskitetyn lähteen korkealaatuisille, helposti saatavilla oleville tiedoille.
LEI-järjestelmä tarjoaa keskitetyn lähteen korkealaatuisille, helposti saatavilla oleville tiedoille.
Tällä hetkellä rahoituslaitokset, kuten välitysliikkeet, pankit, sijoitusyhtiöt, vakuutusyhtiöt ja luotto-osuuskunnat tarvitsevat aina LEI:n. LEI-järjestelmä on omistautunut tarjoamaan LEI-tunnuksia.
Tällä hetkellä rahoituslaitokset, kuten välitysliikkeet, pankit, sijoitusyhtiöt, vakuutusyhtiöt ja luotto-osuuskunnat tarvitsevat aina LEI:n. LEI-järjestelmä on omistautunut tarjoamaan LEI-tunnuksia.
RTO:t ja ISO:t
Vuodesta 2015 lähtien Yhdysvaltojen valtion virastot rahoitussektorin ulkopuolella, kuten Federal Reserve System (FED), Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ja National Association of Securities Dealers (NASD), ovat vaatineet, että RTO:illa ja ISO:illa on LEI.
LEI rahastoille ja vastaaville tahoille
Vuodesta 2015 lähtien Yhdysvaltojen valtion virastot rahoitussektorin ulkopuolella, kuten Federal Reserve System (FED), Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ja National Association of Securities Dealers (NASD), ovat vaatineet, että kaikilla RTO:illa ja ISO:illa on LEI.
LEI rahastoille ja vastaaville tahoille
Vuodesta 2015 lähtien Yhdysvaltojen valtion virastot rahoitussektorin ulkopuolella, kuten Federal Reserve System (FED), Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ja National Association of Securities Dealers (NASD), ovat vaatineet, että RTO:illa ja ISO:illa on LEI.
Learn more about obtaining an LEI for trusts.
Rahoitustransparenssilain alaiset tahot
Lopuksi, rahoitustransparenssilain alaiset tahot ovat myös velvollisia hankkimaan LEI:n. Tämä pyrkii tekemään transaktioista ja sääntelyvalvonnasta luotettavampia.
LEI:t ovat ihanteellinen tunnistusmenetelmä tällaisille tiedoille, joten mikä tahansa taho, joka toimii tässä lueteltujen sääntelyviranomaisten kanssa, tarvitsee todennäköisesti LEI:n lähitulevaisuudessa.