Mitä tietää ennen EU:n finanssimarkkinoille menoa
Jos yrityksesi aikoo tulla Euroopan unionin finanssimarkkinoille – avaamalla arvopaperitilin tai aloittamalla sijoituspalvelujen käytön – huomaat todennäköisesti, että sinun on hankittava Legal Entity Identifier (LEI) ennen kuin voit edetä.
Monet yritykset eivät tiedä, että ilman voimassa olevaa LEI-tunnusta on mahdotonta käydä kauppaa pörsseissä, tehdä kauppatoimeksiantoja tai edes avata arvopaperitiliä. Tämä ei ole pelkkää hallinnollista muodollisuutta – se on sitova sääntelyvaatimus koko EU:ssa, joka varmistaa läpinäkyvyyden ja turvallisuuden finanssijärjestelmässä.
Mikä on LEI ja miksi EU vaatii sitä?
LEI on 20-merkkinen kansainvälinen tunniste, joka yksilöi finanssitransaktioihin osallistuvat oikeushenkilöt. Se toimii kuin digitaalinen passi yrityksellesi. Se näyttää selkeästi, kuka olet, mitä omistat ja miten olet yhteydessä muihin tahoihin.
Vuoden 2008 finanssikriisin jälkeen G20 määräsi Financial Stability Boardin (FSB) kehittämään maailmanlaajuisen järjestelmän oikeushenkilöiden tunnistamiseksi ja systeemisten riskien vähentämiseksi, jotka johtuvat läpinäkyvyyden puutteesta. Tämä johti Global Legal Entity Identifier Systemin (GLEIS) luomiseen, jota hallinnoi GLEIF, voittoa tavoittelematon organisaatio, joka sijaitsee Sveitsissä.
Oikeudellinen kehys: MiFID II, MiFIR ja LEI-velvoite
LEI-tunnusten käyttövaatimus on vahvistettu useissa keskeisissä EU-säädöksissä:
-
MiFID II – direktiivi 2014/65/EU
-
MiFIR – asetus (EU) N:o 600/2014
-
Komission delegoitu asetus (EU) 2017/394
Nämä säädökset edellyttävät, että sijoitusyhtiöiden on raportoitava arvopaperikaupat ja tunnistettava kaikki osapuolet. Ainoa hyväksytty tapa tunnistaa oikeushenkilö on voimassa oleva LEI-koodi. Täydelliset oikeudelliset tiedot ovat saatavilla EUR-Lexissä.
Yksinkertaisesti sanottuna:
Jos yrityksesi haluaa ostaa, myydä tai käydä kauppaa arvopapereilla EU:ssa, LEI on pakollinen. Rahoituslaitokset eivät saa käsitellä transaktioita ilman sitä.
Miten hakea LEI-tunnusta
LEI-tunnuksia myöntävät paikalliset toimijat (LOU), jotka ovat GLEIFin akkreditoimia. Useimmat yritykset käyttävät rekisteröintiasiamiehiä, kuten LEI System, jotka yksinkertaistavat prosessia keräämällä ja validoimalla yrityksesi tiedot ja koordinoimalla myöntävän LOU:n kanssa.
Kun hyväksyntä on saatu, LEI julkaistaan GLEIFin globaalissa tietokannassa, josta pankit, sääntelyviranomaiset ja muut osapuolet voivat helposti hakea ja tarkistaa sen.
LEI-tunnuksen voimassaolo ja uusiminen
Legal Entity Identifier on voimassa yhden vuoden. Tämän ajanjakson jälkeen se vanhenee, ja yritys ei enää ole EU:n finanssisääntelyn mukainen.
Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen (ESMA) on tehnyt vaatimuksen selväksi:
Transaktioita voidaan tehdä vain sellaisten tahojen kanssa, joiden LEI-tila GLEIF-tietokannassa on merkitty “ISSUED.”
Jos LEI-tunnuksesi vanhenee, rahoituslaitosten on lain mukaan hylättävä kauppatoimeksiantosi. Onneksi uusiminen on yksinkertaista. Voit uusia LEI-tunnuksesi jopa 60 päivää ennen vanhenemista, ja LEI Systemin avulla prosessi vie vain muutaman minuutin.
Miksi EU LEI -vaatimus on tärkeä
EU työskentelee kohti tulevaisuuden kestävää finanssijärjestelmää, jossa luottamus, läpinäkyvyys ja vastuullisuus ovat avainasemassa.
LEI-järjestelmä auttaa:
-
Taistelee rahanpesua ja piilotettua omistusta vastaan
-
Yksinkertaistaa sääntelyraportointia
-
Varmistaa, että kaikki markkinaosapuolet ovat tunnistettavissa ja jäljitettävissä
-
Luo perustan digitaalisille oikeudellisille identiteeteille, mukaan lukien kehittyvä vLEI-standardi
Jos joku pyytää sinulta LEI-tunnustasi, se ei ole pelkkä muodollisuus. Se on keskeisessä roolissa EU:n visiota rakentaa läpinäkyvä taloudellinen tulevaisuus.
📘 Hae tai uusi LEI-tunnuksesi nyt osoitteessa:
👉 leisystem.com