Miksi LEI-tila on yhtä tärkeä kuin itse LEI
LEI-koodia käytetään oikeushenkilöiden yksilölliseen tunnistamiseen globaalissa rahoitusjärjestelmässä. Pelkkä LEI-tunnus ei kuitenkaan anna täydellistä kuvaa. Yhtä tärkeä on LEI-tila, joka osoittaa, voidaanko LEI:hin linkitettyjä tietoja pitää ajantasaisina ja luotettavina.
LEI-tilaa ei ole suunniteltu vastaamaan siihen, onko tietty transaktio teknisesti mahdollinen. Sen tarkoituksena on antaa läpinäkyvä signaali tietojen laadusta ja varmennuksesta. LEI voi olla olemassa tietokannassa, mutta tila määrittää, edustaako se hyvin ylläpidettyä ja ammattimaisesti hallinnoitua tietuetta.
Miten LEI-tilat muodostuvat ja muuttuvat ajan myötä
Yleisimmät käytännössä esiintyvät LEI-tilat kuvaavat, ovatko yhteisön viitetiedot ajantasaisia. Nämä tilat koskevat oikeushenkilöitä, jotka ovat edelleen olemassa, ja ne keskittyvät erityisesti tietojen ylläpitoon rakenteellisten tai oikeudellisten muutosten sijaan.
Kaksi ensisijaista tilaa tässä kategoriassa ovat ISSUED ja LAPSED. Yhdessä ne osoittavat, onko LEI-tietue vahvistettu viimeisten 12 kuukauden aikana ja voidaanko sen tietoihin luottaa ajantasaisina.
ISSUED – voimassa oleva LEI vahvistetuilla tiedoilla
ISSUED on virallinen GLEIFin rekisteröintitila, joka osoittaa, että LEI on voimassa ja että yhteisön viitetiedot on varmennettu viimeisten 12 kuukauden aikana.
ISSUED-tila tarkoittaa, että oikeudellinen nimi, rekisteröintitiedot, oikeudellinen muoto, rekisteröity osoite ja tarvittaessa omistustiedot vastaavat virallisia lähteitä. Tämä tila antaa vastapuolille, rahoituslaitoksille ja sääntelyviranomaisille varmuuden siitä, että LEI-tietue heijastaa yhteisön nykyistä tilannetta.
Käytännössä ISSUED on ainoa tila, jota voidaan pitää täysin vaatimustenmukaisena ja ”kunnossa olevana” LEI:nä.
LAPSED – varoitus tietojen ajantasaisuudesta
Jos LEI:tä ei uusita 12 kuukauden kuluessa, sen tila muuttuu LAPSEDiksi. Tämä ei tarkoita, että LEI katoaa tai suljetaan automaattisesti. Se tarkoittaa, että siihen liittyviä tietoja ei ole vahvistettu ajantasaisiksi.
LAPSED on varoitustila. Se signaloi, että tietojen laatua ei voida enää taata ja että kolmannet osapuolet eivät voi olla varmoja siitä, että LEI-tietue heijastaa yhteisön nykyistä tilannetta. LAPSED ei ole vaihtoehto ISSUED-tilalle, eikä sitä pidä tulkita ”melkein voimassa olevaksi”.
Joissakin järjestelmissä LAPSED-tilassa oleva LEI voi edelleen olla teknisesti näkyvissä tai jopa tilapäisesti hyväksytty. Tämä ei muuta sitä perustavanlaatuista tosiasiaa, että tietoja ei ole varmennettu. LAPSED-tila voi säilyä toistaiseksi, kunnes tiedot uusitaan tai kunnes oikeushenkilö itse lakkaa olemasta.
RETIRED – LEI päättyy, kun yhteisö päättyy
RETIRED ei liity uusimisen ajoitukseen tai tietojen ikään. Se heijastaa oikeushenkilön elinkaaren päättymistä.
LEI saa RETIRED-tilan, kun oikeushenkilö on selvitystilassa, purettu, poistettu kaupparekisteristä tai sulautettu toiseen yhteisöön siten, että se ei enää ole itsenäinen oikeushenkilö. Koska LEI ei voi olla olemassa ilman oikeushenkilöä, LEI:n voimassaolo päättyy välttämättä yhteisön mukana.
RETIRED on lopullinen tila. Poistettua LEI:tä ei voi uusia, aktivoida uudelleen tai palauttaa ISSUED-tilaan. Se säilyy vain historiallisena tietueena.
Poikkeustapaukset – ANNULLED, DUPLICATE ja MERGED
Ydin-LEI-tilojen lisäksi LEI-tietueissa voi näkyä tiloja, jotka heijastavat tiettyjä poikkeustilanteita. Nämä tilat selittävät, miksi LEI suljettiin tai merkittiin käyttökelvottomaksi, eivätkä ne liity LEI:n uusimiseen. Niitä ei voida ratkaista uusimisprosessien kautta.
DUPLICATE – useampi kuin yksi LEI myönnetty samalle yhteisölle
DUPLICATE osoittaa, että samalle oikeushenkilölle on virheellisesti myönnetty useampi kuin yksi LEI. Tämä voi johtua puutteellisista tiedoista, rinnakkaisista hakemuksista eri palveluntarjoajien kautta tai historiallisista tietojen epäjohdonmukaisuuksista.
Tällaisissa tapauksissa yksi LEI nimetään ensisijaiseksi ja se pysyy käytettävissä. Muut LEI-tietueet merkitään DUPLICATE-tilaan ja suljetaan käytöstä. Nämä tietueet pysyvät näkyvissä historiallisen jäljitettävyyden vuoksi, mutta niitä ei voi uusia tai aktivoida uudelleen.
ANNULLED – rekisteröinti peruutettu myöntävän organisaation toimesta
ANNULLED tarkoittaa, että myöntävä organisaatio (LOU) on peruuttanut LEI-rekisteröinnin. Tämä voi johtua hakemuksen virheistä, kelpaamattomasta hakijasta, virheellisestä viranomaisesta tai muista syistä, jotka oikeuttavat rekisteröinnin mitätöinnin.
ANNULLED-tilassa olevaa LEI:tä ei pidetä voimassa olevana, eikä sitä voi palauttaa uusimalla. Tila heijastaa rekisteröintiprosessin korjausta tai peruuttamista pikemminkin kuin tietojen ylläpidon laiminlyöntiä.
MERGED – yhteisö sulautettu toiseen oikeushenkilöön
MERGED osoittaa, että oikeushenkilö on sulautettu toiseen yhteisöön eikä se enää ole itsenäinen oikeushenkilö.
Osana rakenteellista muutosta LEI suljetaan ja merkitään MERGED-tilaan. Viittaukset säilytetään LEI-järjestelmässä historiallisen selkeyden ja jäljitettävyyden säilyttämiseksi. Tämä tila ei liity uusimiseen, eikä sitä voi peruuttaa.
Prosessitilat – PENDING_TRANSFER ja PENDING_ARCHIVAL
Jotkut LEI-tilat ovat tilapäisiä ja osoittavat, että prosessi on parhaillaan käynnissä. Nämä tilat eivät edusta lopullista arviota LEI:n voimassaolosta. Ne kuvaavat siirtymätiloja, kun tiettyä toimenpidettä käsitellään LEI-järjestelmässä.
PENDING_TRANSFER – LEI:tä siirretään parhaillaan
PENDING_TRANSFER osoittaa, että LEI:tä ollaan siirtämässä palveluntarjoajalta tai rekisteröintiedustajalta toiselle.
Tämä tapahtuu tyypillisesti, kun yhteisö päättää hallinnoida tai uusia LEI:nsä toisen palveluntarjoajan kautta. Tila on tilapäinen ja on voimassa vain, kunnes siirtoprosessi on valmis. Kun siirto on viimeistelty, LEI palaa asianmukaiseen rekisteröintitilaansa.
PENDING_ARCHIVAL – LEI:tä arkistoidaan parhaillaan
PENDING_ARCHIVAL osoittaa, että LEI-tietuetta ollaan arkistoimassa.
Tämä tila liittyy yleensä tilanteisiin, joissa oikeushenkilön päättyminen on tunnistettu, mutta arkistointiprosessia ei ole vielä täysin saatettu päätökseen tietokannassa. PENDING_ARCHIVAL on tilapäinen tila ja se korvataan, kun arkistointiprosessi on valmis.
Terminologian huomautus: ACTIVE ja EXPIRED
Arjessa ja joissakin käyttöliittymissä käytetään usein termejä ACTIVE ja EXPIRED viitattaessa LEI-tiloihin. Nämä eivät ole virallisia GLEIFin rekisteröintitiloja.
ACTIVE-termiä käytetään yleisesti kuvaamaan ISSUED-tilaa, mikä tarkoittaa voimassa olevaa LEI:tä vahvistetuilla tiedoilla.
EXPIRED-termiä käytetään usein yksinkertaistettuna terminä LAPSED-tilalle, mikä tarkoittaa, että LEI-tietoja ei ole uusittu 12 kuukauden kuluessa.
Nämä termit ovat olemassa GLEIFin virallisen dokumentaation ulkopuolella, jotta käsite olisi helpommin ymmärrettävissä ei-asiantuntijoille. Virallisessa LEI-tietomallissa ne vastaavat ISSUED- ja LAPSED-tiloja eivätkä edusta erillisiä rekisteröintitiloja.
Miksi LEI-tilalla on käytännön merkitystä
LEI:tä käytetään usein monissa organisaation prosesseissa, kuten asiakkaan käyttöönotossa, vastapuolen due diligence -tarkastuksessa, konsernirakenteen kartoituksessa, riskinarvioinnissa ja sääntelyraportoinnissa. Tästä syystä ei riitä, että LEI on vain olemassa.
ISSUED signaloi varmennettuja ja luotettavia tietoja. LAPSED signaloi vahvistamattomia tietoja ja voi laukaista lisätarkistuksia, viivästyksiä tai selvityspyyntöjä. Prosessitilat, kuten PENDING_TRANSFER tai PENDING_ARCHIVAL, osoittavat, että tietue on muuttumassa ja että sen lopullinen tila tulisi vahvistaa.
Nykyisen LEI-tilan ja viitetietojen vahvistamiseksi voidaan konsultoida virallista GLEIF LEI -tietokantaa. Käyttäjäystävällisemmän yleiskatsauksen saamiseksi LEI-tilatiedot voidaan tarkistaa myös LEI-järjestelmän hakutyökalulla.
Yhteenveto
LEI-tila on keskeinen tietojen laadun ja luotettavuuden indikaattori. ISSUED vahvistaa, että tiedot ovat ajantasaisia ja varmennettuja. LAPSED varoittaa, että tietoja ei ole vahvistettu, eikä sitä pidä pitää hyväksyttävänä vaihtoehtona voimassa olevalle LEI:lle. RETIRED heijastaa oikeushenkilön päättymistä ja sen myötä LEI:n voimassaolon päättymistä.
Poikkeustilat, kuten DUPLICATE, ANNULLED ja MERGED, selittävät, miksi LEI suljettiin, kun taas prosessitilat, kuten PENDING_TRANSFER ja PENDING_ARCHIVAL, osoittavat tilapäisiä siirtymiä.
Näiden erojen ymmärtäminen auttaa organisaatioita tulkitsemaan LEI-tietoja oikein ja ylläpitämään läpinäkyvää, ammattimaista lähestymistapaa yhteisöjen tunnistamiseen.