LEI-koodi ja MiFID II: Ei LEI:tä, ei kauppaa
Mikä on MiFID II ja miksi se on tärkeä yrityksellenne Rahoitusvälineiden markkinoita koskeva direktiivi, joka tunnetaan nimellä MiFID II, on EU:n lainsäädäntökehys, joka säätelee rahoitusvälineillä käytävää kauppaa EU:n markkinoilla. Se tuli voimaan 3. tammikuuta 2018 yhdessä suoraan sovellettavan rahoitusvälinemarkkinoita koskevan asetuksen (MiFIR) kanssa. MiFID II:n tavoitteena on lisätä rahoitusmarkkinoiden läpinäkyvyyttä ja vahvistaa sijoittajansuojaa. Tämän saavuttamiseksi […]
LEI-koodi ja rahanpesun torjunta
Mitä AML tarkoittaa ja mitä se merkitsee yrityksellenne? Rahanpesun torjunnan (AML) vaatimustenmukaisuus ei ole enää vain pankkien ja rahoituslaitosten huolenaihe. Euroopan unionin uusi sääntelykehys tiukentaa sääntöjä merkittävästi ja laajentaa velvoitteita huomattavasti laajemmalle joukolle yrityksiä. Tämän seurauksena yritysten, jotka haluavat toimia sujuvasti rahoitusjärjestelmässä, on todistettava henkilöllisyytensä – nopeasti ja luotettavasti. LEI-koodi on yksi käytännöllisimmistä työkaluista juuri […]
LEI-koodi ja maksupetosten torjunta
Miksi maksupetos on jokaisen yrityksen ongelma Kuvittele, että ostovelkatiimisi vastaanottaa sähköpostiviestin. Se näyttää täsmälleen samalta kuin pitkäaikaisen toimittajan viesti: sama logo, sama allekirjoitus, sama tuttu sävy. Viestissä kerrotaan, että toimittajan pankkitiedot ovat muuttuneet, ja pyydetään ohjaamaan seuraava maksu uudelle tilille. Maksu suoritetaan. Viikkoa myöhemmin todellinen toimittaja soittaa ja kysyy, miksi lasku on maksamatta. Silloin rahat […]
LEI-koodi ja EMIR
Johdannaismarkkinat Euroopassa ovat tiukasti säänneltyjä. Vuodesta 2012 lähtien Euroopan markkinarakenneasetus (EMIR) on edellyttänyt kaikkien johdannaistransaktioiden osapuolten raportoivan kauppansa. Yksi järjestelmän perusvaatimuksista on voimassa oleva LEI-koodi. Jos yrityksenne tekee johdannaissopimuksia, olivatpa kyseessä valuutanvaihtosopimukset, koronvaihtosopimukset, futuurit tai vastaavat instrumentit, EMIR koskee teitä riippumatta siitä, oletteko rahoituslaitos vai tavallinen yritys. Asetus on tarkoituksella laaja-alainen. Vuoden 2008 finanssikriisin jälkeen […]
LEI System on nyt RapidLEI Preferred Partner
Mikä on RapidLEI? RapidLEI on maailman suurin GLEIF-akkreditoitu LEI-myöntäjä, jonka Ubisecure perusti vuonna 2018. RapidLEI palvelee yli 150 lainkäyttöalueella pankkeja, KYB-ratkaisuja, luottamuspalveluntarjoajia ja fintech-alustoja maailmanlaajuisesti. Yhteensä yli 450 000 asiakasta, mukaan lukien BNP Paribas, Tesla ja FedEx, hallinnoi LEI-tunnuksiaan RapidLEI:n kautta. Mikä on Preferred Partner? RapidLEI tekee yhteistyötä kymmenien rekisteröintipalvelujen tarjoajien kanssa ympäri maailmaa. Vain […]
LEI-koodi ja ISO 20022
Rajat ylittävät maksut ovat perustuneet vuosikymmeniä sitten luotuihin tietomuotoihin. Digitaalisesta rahoituksesta on sittemmin tullut maailmankaupan selkäranka, mutta viestimisstandardit eivät ole pysyneet kehityksessä mukana. Tilanne muuttui marraskuussa 2025, kun SWIFT-rinnakkaiselojaksosta luovuttiin ja ISO 20022:sta tuli ainoa standardi rajat ylittäville maksuviesteille. Tämä muutos on enemmän kuin tekninen päivitys. Uusi muoto tuo mukanaan kasvavan kysynnän jäsennellylle, koneluettavalle yhteisön […]
LEI-koodi ja MiCA: Mitä kryptovaluuttapalveluntarjoajien tulee tietää
EU:n kryptovaramarkkinoita koskeva asetus, joka tunnetaan nimellä MiCA (asetus EU 2023/1114), on maailman ensimmäinen kattava oikeudellinen kehys kryptovaramarkkinoille. Se muutti sääntöjä kaikille Euroopan kryptoalalla toimiville. Yksi sen vähemmän käsitellyistä vaatimuksista ei liity lohkoketjuteknologiaan. Se koskee sitä, miten yritys todistaa henkilöllisyytensä. Tässä LEI-koodi tulee kuvaan. Mikä on MiCA ja ketä se koskee? Euroopan parlamentti hyväksyi MiCAn […]
LEI-koodi ja KYB: Miten tunnistaa liikekumppanit luotettavasti
Mikä on KYB? KYB eli Know Your Business on prosessi, jossa vahvistetaan liikekumppaneiden, toimittajien ja asiakkaiden henkilöllisyys, omistusrakenne ja oikeudellinen asema – sekä ennen liikesuhdetta että sen aikana. KYB kehittyi osana laajempaa KYC-viitekehystä (Know Your Customer). KYC kattaa asiakkaan tuntemisvelvoitteen yleisesti ja koskee sekä yksityishenkilöitä että oikeushenkilöitä. KYB on tarkempi: se keskittyy nimenomaan oikeushenkilöihin. Keskeinen […]
Miksi tekoäly tarvitsee luotettavan yritysidentiteetin
Miksi yritysidentiteetti on tärkeä tekoälylle Tekoäly muuttaa tapaa, jolla yritykset käsittelevät tietoa, arvioivat riskejä ja tekevät päätöksiä. Rahoituslaitokset käyttävät tekoälyä petosten havaitsemiseen, luottoriskin arviointiin ja vastapuolen identiteetin varmistamiseen. Eri toimialoilla automatisoidut järjestelmät luottavat yhä enemmän tekoälyyn tarkistaessaan toimittajia, kumppaneita ja asiakkaita ennen sopimusten tai liiketoimien solmimista. Kaikissa näissä tapauksissa on yksi yhteinen vaatimus: tekoälyjärjestelmä tarvitsee […]